圖書簡介

　　往屆真題、題型解析、理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)難點(diǎn)要點(diǎn)、知識(shí)框圖、同步輔導(dǎo)與強(qiáng)化練習(xí)、模擬測試。

目錄

　　理財(cái)規(guī)劃師（Financial Planner）是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國勞動(dòng)和社會(huì)保障部制定的《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師，是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身定制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
　　2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。美國《福布斯》雜志曾列出20世紀(jì)十大最高收入職業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師名列第二。1997年，美國理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。2005年，中國香港特區(qū)理財(cái)規(guī)劃師的最高收入達(dá)200多萬港元。中國理財(cái)規(guī)劃師的年薪應(yīng)該在10萬~100萬元人民幣之間。
　　目前，我國中產(chǎn)階層在不斷擴(kuò)大，居民財(cái)富積累劇增，正在進(jìn)入財(cái)富管理時(shí)代，因而對(duì)綜合理財(cái)服務(wù)提出了急迫的需求。同時(shí)，全球和中國金融業(yè)都在進(jìn)入混業(yè)經(jīng)營的時(shí)代，金融客戶急切需要融合銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托、投資、養(yǎng)老、稅收.、會(huì)計(jì)、法律、房產(chǎn)、教育、財(cái)產(chǎn)積累與傳承等多領(lǐng)域的綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。在中國，目前只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理；而在美國，這一比例已經(jīng)高達(dá)58%。理財(cái)規(guī)劃師有廣泛的高薪就業(yè)渠道，美國的理財(cái)專業(yè)人士多達(dá)30萬人。近年來，中國理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證越來越受到社會(huì)上金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)人士的青睞，成為彰顯金融專業(yè)人士身份的重要資格證書之一。理財(cái)規(guī)劃師，既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、基金管理公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、財(cái)務(wù)部門等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。在我國，理財(cái)規(guī)劃師即將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

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