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435《保險專業基礎》自命題考試大綱

一、考試性質

《保險專業基礎》是保險碩士專業學位研究生的入學考試科目，《保險專業基礎》考試大綱根據保險碩士專業學位研究生的培養目標和了解考生對于金融學和保險學相關知識的掌握程度而制定。保險碩士專業學位研究生《保險專業基礎》考試科目由金融學基礎、保險學原理、人身保險和財產保險。其中金融學基礎占總分30%、保險學原理占總分40%、人身保險占總分15%和財產保險占總分15%。保險碩士專業學位研究生《專業基礎課》由學院按照本大綱列明的考試范圍自行命題，考試滿分為150分。

二、考試要求

測試考生對于與金融學基礎、保險學原理、人身保險和財產保險相關的基本概念、基礎理論的掌握和運用能力。

三、考試方式與分值(總分為150分)

本科目考試題型有：

1.名詞解釋(6小題，每小題4分，共24分)

2.簡答題(6小題，每小題6分，共36分)

3.案例分析題(3小題，每小題10分，共30分)

4.計算題(3小題，每小題10分，共30分)

5.材料或論述題(2小題，每小題15分，共30分)。

四、考試內容

第一部分　金融學基礎

(一)貨幣

貨幣的起源與發展

貨幣形態的演變

貨幣的本質與職能

貨幣的本質、貨幣的職能

貨幣制度

貨幣制度的構成要素、貨幣制度的演變、我國現行的貨幣制度

貨幣流通與貨幣計量

貨幣層次劃分、貨幣量的計量

(二)利率

信用概述

信用的特征、現代信用的基本形式、信用工具

利息與利率

利息的含義、利息的本質理論、利率的含義和分類、利率的計算

利率的決定

影響利率水平的因素、西方學者的利率決定理論、利率的風險結構理論、利率的期限結構理論

我國的利率體系與利率市場化改革

利率體系、利率市場化改革

(三)匯率

國際收支

國際收支與國際收支平衡表

外匯、匯率與外匯市場

外匯與匯率、匯率決定理論、匯率制度、人民幣匯率的決定

國際儲備

國際儲備的定義與作用、國際儲備的構成、國家儲備的管理

國際資本流動

國際資本流動的概念和類型、國際資本流動的經濟影響、國際資本流動管理

(四)金融與經濟

金融含義與范疇

金融的含義

金融與經濟互動

經濟決定金融、金融對經濟的積極作用、金融對經濟的不利影響

金融與經濟增長

金融發展與經濟增長、金融壓抑與經濟增長、金融自由化與經濟增長、金融約束與經濟增長

(五)中央銀行

1.中央銀行的產生與發展

2.中央銀行體制

中央銀行的組織形式、管理體制和獨立性

3.中央銀行的職能

中央銀行的基本職能

4.中央銀行的業務

中央銀行的負債業務、資產業務和清算業務

(六)商業銀行

商業銀行的產生與發展

商業銀行的性質與職能、商業銀行的組織制度

商業銀行的業務

負債業務、資產業務、中間業務和表外業務

金融創新

金融創新的原因、金融創新的內容、金融創新對金融業的影響

商業銀行的經營管理

商業銀行經營管理原則、商業銀行資產負債管理

(七)金融市場概述

金融市場基礎

金融市場的功能和發展趨勢

貨幣市場

貨幣市場概述、同業拆借市場、銀行承兌匯票市場、回購協議市場

資本市場

資本市場概述、股票市場、中長期債券市場、投資基金市場

4.金融衍生工具市場

遠期合約、期貨合約、期權合約和互換合約

(八)貨幣供需與均衡

1.貨幣需求

貨幣需求的含義、貨幣需求的決定因素、貨幣需求理論

2.貨幣供給

貨幣供給的含義、商業銀行存款創造、貨幣供給的理論模型、我國的貨幣供給

3.貨幣均衡

貨幣均衡實現的條件、貨幣均衡的影響因素

(九)貨幣政策

1.貨幣政策的最終目標

貨幣政策最終目標的含義、貨幣政策最終目標的抉擇

2.貨幣政策工具

一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具

3.貨幣政策傳導機制與中介目標

貨幣政策的中介目標、可供選擇的操作目標變量

4.貨幣政策效應

影響貨幣政策效應的因素、貨幣政策效應的衡量

(十)通貨膨脹與通貨緊縮

通貨膨脹含義、度量及類型

通貨膨脹的含義、通貨膨脹的度量、通貨膨脹的類型

通貨膨脹的成因

需求拉上說、成本推進說、供求混合推進說

通貨膨脹的效應及治理

通貨膨脹的效應、通貨膨脹的治理

通貨緊縮及其治理

通貨緊縮的含義、通貨緊縮的成因、通貨緊縮的影響、通貨緊縮的治理

第二部分　保險學原理

(一)風險管理與保險

1.風險的構成要素、特征、風險分類

2.風險管理的定義、起源;風險管理的基本程序，風險管理技術方法;可保風險的要件;風險管理與保險的關系

3.保險學說、保險的定義、特性、發展歷史、職能作用

4.保險的分類

(二)保險的基本原則

1.最大誠信原則

2.可保利益原則

3.損失補償原則及其派生原則

4.近因原則

5.運用保險的基本原則解決實務問題

(三)保險合同

1.保險合同的概念、特點

2.保險合同的形式與組成部分

3.保險合同要素

4.保險合同的訂立、生效和履行

5.保險合同的變更、終止與爭議處理

(四)保險經營

1.保險經營的特點與原則

2.保險經營的業務環節

3.承保與理賠

4.保險投資的意義及其可能性、投資的資金來源、原則

5.再保險的相關術語、種類及其與原保險的聯系區別

(五)保險市場與監管

1.保險市場的概念、特征及要素、

2.保險市場的供給與需求

3.保險監管方式、目標與監管體系

第三部分　人身保險

(一)人身保險合同

1.人身保險合同的投保人、被保險人、受益人

2.人身保險合同的特征

3.人身保險合同的常見條款及其應用

(二)人身保險產品

1.傳統人壽保險、創新型人壽保險的概念、特點及種類

2.人身意外傷害保險的特點、保險責任與保險金給付

3.健康保險的概念與特征

第四部分　財產保險

(一)認識財產保險

1.財產保險概念及其業務體系

2.財產保險特征

(二)火災保險

1.概念與特點

2.企業財產保險

3.家庭財產保險

(三)機動車輛保險

1.交強險

2.商業車險

(四)貨物運輸保險

1.概念與特點

2.海洋貨物運輸保險

(五)責任保險

1.責任保險特征及其與法律的關系

2.公眾責任保險、產品責任保險、職業責任保險、雇主責任保險的概念

建議參考以下教材：

1.《金融學》張強、喬海曙主編，高等教育出版社2013年版

2.《保險學教程》(第二版)張虹陳迪紅主編，中國金融出版社，2012

3.《人壽與健康保險》荊濤主編，北京大學出版社2011年版

4.《財產與責任保險》劉金章主編，清華大學出版社2010年版

金融與統計學院2018年應用統計碩士專業學位

《統計學》(432)自命題考試大綱

科目

代碼科目名稱考 試 大 綱

(提綱式列舉本科目須考查的知識要點)

432統計學一、考試性質

全國碩士研究生入學統一考試應用統計碩士專業學位《統計學》考試是為高等院校和科研院所招收應用統計碩士生設置的具有選拔性質的考試科目。其目的是科學、公平、有效地測試考生是否具備攻讀應用統計專業碩士所必須的基本素質、一般能力和培養潛能，選拔具有發展潛力的優秀人才入學，為國家的經濟建設培養具有良好職業道德、法制觀念和國際視野、具有較強分析與解決實際問題能力的高層次、應用型、復合型的統計專業人才。

二、考試要求

測試考生是否掌握數據處收集、處理和分析的基本方法，概率論基本知識，具有運用統計方法解決實際問題的基本能力。

三、考試方式與分值(總分為150分)

本科目考試題型有：

簡答(4個，每小題10分，共40分)

分析題(2個，每小題15分，共30分)

計算題(4個，每小題15分，共60分)

論述題(1個，每小題20分，共20分)

題型與題目個數可以視情況微調。

四、考試內容

(一)統計學及基本概念

1.統計的含義，統計研究的基本環節

2.統計學的產生與發展

3.總體，總體單位與單位標志

4.樣本與樣本容量

5.統計數據，統計指標與指標體系

(二)統計數據的收集、整理與顯示

1.統計數據的收集：收集方法，調查方式，調查體系，調查方案設計

2.統計數據的整理：數據整理內容與程序，統計分組，頻數分布與累計頻率(數)

3. 統計數據的顯示：統計表，統計圖，頻數分布圖的類型

(三)概率基礎

1.隨機現象與隨機事件

2.概率的性質及其計算

3.隨機變量及其分布

4.幾種常用的概率分布

(四)數據分布特征的描述

1.統計變量集中趨勢的測定：數值平均數，眾數和中位數

2.統計變量離散程度的測定：離散指標及作用，極差，平均差，標準差，方差與離散系數

3.變量分布的偏度與峰度

(五)抽樣分布與參數估計

1.抽樣的基本概念與數學原理：基本概念，大數定理與中心極限定理，

2. 抽樣分布：抽樣平均數的抽樣分布，樣本比率的抽樣分布

3.參數估計：基本原理，總體均值與總體比率的估計，總體方差的估計

4.樣本容量的確定

(六)假設檢驗與方差分析

1.假設檢驗的基本原理：基本概念，檢驗統計量，顯著性水平，P值與臨界值，雙側檢驗與單側檢驗，假設檢驗的兩類錯誤

2.總體均值的假設檢驗：單個總體均值的檢驗，雙總體均值是否相等的檢驗

3.總體比例的假設檢驗：單個總體比例的假設檢驗，兩個總體的比例是否相等的假設檢驗

4.單因子方差分析

(七)相關與回歸分析

1.相關與回歸分析的基本概念：相關關系和函數關系，相關關系的種類，相關分析與回歸分析，相關圖

2.簡單線性相關與回歸分析:相關系數及其檢驗，標準的一元線性回歸模型及其估計、檢驗、預測

3.多元線性相關與回歸分析: 標準的多元線性回歸模型，多元線性回歸模型的檢驗與預測，復相關系數與偏相關系數

(八)時間序列分析

1.時間序列分析概述：時間序列的概念，種類，編制原則

2. 時間序列的水平分析與速度分析：時間序列分析的水平指標與速度指標

3.長期趨勢的測定：時間序列的構成與分解，長期趨勢的測定方法

4.季節變動的測定：季節指數的計算及調整

5. 時間序列預測模型：基本概念

(九)對比分析與指數分析

1.對比分析：意義，方法，原則

2.指數的概念和種類：概念、種類與作用

3.綜合指數：基本原理，拉氏指數和帕氏指數，其他形式的綜合指數

4. 平均指數：基本原理，算術平均指數，調和平均指數，幾何平均指數

5. 指數體系與因素分析：指數體系的概念，對總量的兩因素指數分析，平均指標變動的因素分析

6. 幾種常見的經濟指數

(十)統計綜合評價

1.綜合評價概述;2.評價指標及權重的確定;3.數據的預處理;4.綜合評價模型。

建議參考以下教材：

1.《統計學導論(第二版)》曾五一、肖紅葉主編，科學出版社，2016

2.《統計學(第六版)》，賈俊平主編，中國人民大學出版社，2015